La Fiscalía de Miraflores, Surquillo y San Borja desmanteló una red criminal que defraudó al BBVA Perú por más de US 15 millones (unos S/ 180 millones) mediante créditos falsos y empresas fachada.

Diez implicados, entre ellos presuntos funcionarios del banco, fueron detenidos. Operaron a través de leasing y factoring fraudulentos, aprobando préstamos con documentación adulterada sin respaldo real.

Usaban compañías inactivas reactivadas solo para tramitar créditos. Una vez desembolsados, los fondos se desviaban a cuentas vinculadas a la organización, incluso en efectivo. La Fiscalía ordenó allanamientos en más de veinte inmuebles, incautó documentos, equipos y levantó el secreto bancario y de comunicaciones.

Este caso expone riesgos internos en el sistema financiero. Según OjoPúblico, grandes bancos como BBVA y BCP han sido usados para transferencias de dinero vinculado a narcotráfico y crimen organizado. Aunque defienden tener controles, investigaciones como #DineroLeaks revelan fallas graves de prevención de lavado de activos.

Ante la repetición de estos fraudes, la SBS impuso multas a BBVA por fallas en el monitoreo de operaciones sospechosas. A la vez, se han registrado casos aislados: empleados que hurtaron S/ 500 mil en Chiclayo y préstamos fraudulentos otorgados a personas por suplantación de identidad.

La Fiscalía continúa las investigaciones, busca a todos los responsables y refuerza el control interno. El caso resalta la importancia de fortalecer la supervisión interna, la transparencia y los protocolos contra fraudes dentro de los bancos. El público debe estar alerta: el crimen financiero opera desde dentro y amenaza el sistema.